比特币交易风险比特币半月价格飙升50%机构笼需(比特币交易风险成因分析)

linx 2024-10-22 08:16:09

今年增长了近4倍，半个月飙升了50%。什么样的投资产品有如此诱人的增长率？近年来，中国比特币交易活跃，价格上涨越来越小，从年初的1000美元飙升至4000美元。随着比特币成为一些投资者的套利工具，风险正逐渐蔓延到金融领域。
7占全球交易量的80%，投机心理推高了比特币的风险
8自1月以来，国内比特币价格一直在上涨。根据国内几个比特币交易平台的数据，8月初，一枚比特币的价格是1.8大约一万元。半个月后，比特币价格上涨至2.8一万元左右，甚至一度突破2.9万元，涨幅超过50%。
随着比特币价格不断攀升，国内比特币投资者也越来越多。据国内比特币交易平台统计，目前国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者数量超过百万。
北京邮电大学教授杨义贤表示，超过80%的国内比特币投资者正在寻求短期利润，而计划长期持有的比特币投资者不到14%。比特币的发展逐渐失去了虚拟商品的特点，成为投资者追求短期利益的手段。
在中国，比特币只占全球总量的7%，但交易量是国外的几倍，占全球总量的80%以上。如此高的周转率突出了一些人的投机心理。中国社会科学院支付清算中心特别研究员赵耀表示，比特币市场容量小，比特币交易风险无限，交易所价格容易被投机者控制，价格大幅上涨和下跌带来的投机风险不容忽视。
目前，比特币的快速发展已引起国际关注，各国纷纷出台立场和监管措施。2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为特定的虚拟商品，要求金融机构和支付机构不得接受比特币或使用比特币进行支付结算工具，不得开展比特币与人民币与外币之间的兑换业务。
比特币交易平台混乱，风险逐渐进入金融领域

比特币交易风险比特币半月价格飙升50%机构笼需
比特币经常被犯罪分子使用，因为它是匿名的，没有边界限制，很难跟踪。它已经成为洗钱、传销、走私等非法犯罪活动的工具。近年来，随着比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化，并逐渐传递金融领域。
一些比特币交易平台将比特币包装成比特币‘一刀切’投资产品的比特币交易风险吸引了投资者涌向交易平台，包括私募股权基金和其他金融机构。赵耀介绍，通过金融机构之间业务的交叉渗透，比特币风险很容易蔓延到金融领域。
同时，许多交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，暗中操纵市场，进行虚假交易，难以保护投资者的资产权益。
中国人民银行透露，今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了多次现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未完全履行反洗钱义务。投资者起诉法庭；BTC100 夸大了其平台上的比特币交易规模。
此外，目前国内比特币平台数十亿元的客户资金缺乏第三方托管，客户资金面临逃跑的风险。最近，央行在北京主要交易平台的现场检查中发现，火币网络和OKCoin均以投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，总计约10亿元。
据中国人民银行北京市管理司货币信贷司相关人士介绍，一些比特币交易平台可以掌握投资者的转账、支付密钥和密码。一旦平台运营商决定逃跑，大量比特币可以立即转移到其他地址。平台运营商挪用甚至侵占客户比特币资产没有技术障碍，风险高。
比特币监管面临挑战，非法平台应受到重罚或关闭
在比特币风险积累的背景下，监管机构采取了一系列措施来清理和纠正比特币及其交易平台，并对主要比特币交易平台进行了多次现场检查，并采访了比特币相关负责人。交易平台，指导交易平台。积极采取收取交易费、暂停现金提取、升级反洗钱系统等措施。
监管机构加强了对比特币市场混乱的清理和整顿，取得了一定成效。与2016年底相比，北京主要交易平台的交易量和交易量下降了99%以上，全球以人民币计价的比特币交易量从95%大幅下降到目前的15%。市场主导地位已转变为国际市场主导地位。
杨宜贤表示，尽管中国人民银行在今年上半年加强了对比特币市场和平台混乱的监管，但仍存在许多监管差距。应尽快建立比特币监管框架，确定监管机构，明确业务规则，将比特币纳入制度和监管笼。
可以合理地说，比特币不能兑换成人民币或用于支付和结算，交易量应该逐渐萎缩。但事实上，近年来，国内比特币价格在剧烈波动中一直在上涨，交易平台上的客户资本存量也在增加。如果越来越多，这些交易资金从何而来？赵耀认为，一些金融机构和支付机构没有严格执行五个部委的要求，比特币交易的违规行为提供了便利。加强对金融机构和支付机构的监督，防止比特币风险投机从传递到金融体系。
专家建议，相关部门应建立比特币交易平台投资者实名审计制度，实现交易和交换过程的透明度；加强对比特币交易平台违规行为的处罚，关闭部分比特币交易平台的严重违规行为。不要禁止它。