作者 ：Beosin

随着加密货币在东南亚的快速普及，链上资金流动愈加频繁和复杂。为了深入分析该地区的资金流向、潜在风险及非法活动关联，Beosin 基于2020年至2023年的1万个区块链地址样本进行了研究。

东南亚加密货币市场概况

近年来，东南亚加密货币接受度显著提升，主要特征包括：

• 用户增长迅速：年轻人口和移动互联网普及推动了加密用户的快速增长。
• 跨境支付需求强烈：庞大的跨境劳工群体使加密货币成为便捷的支付手段。
• 监管环境不一：各国政策参差不齐，导致合规风险增加。

样本分析与主要发现

图表：资金流动示意图

图表：流向 Web3 钱包的地址分布

• 约45.23%的资金通过去中心化钱包自由流通，总量达14.84亿美元。
• 超过1.1亿美元直接流向黑灰产业，占比12%，间接联系使得风险地址比例上升至16.82%。

黑灰产业资金流向及风险分析

Beosin 将高风险地址分为3大类、44小类，主要包括：

• 混币服务：用于匿名化资金。
• 地下钱庄：用于非法资金调度和洗钱。
• 诈骗平台：涉及虚假投资、庞氏骗局等。

研究显示：

• 超过1000万美元流入地下钱庄，交易频次数千次。
• 约1100万美元流向网络赌博平台。
• 超过2200万美元导入诈骗平台。

受制裁平台的资金流入情况

• 约53.49%的高风险资金流向受制裁平台，总价值超5500万美元。
• Tornado Cash 接收资金超过5400万美元，占所有受制裁平台资金的97.84%。

宏观风险分析与成因探讨

• 加密货币的匿名性和高流动性增加了追踪难度。
• 东南亚监管体系不完善，给非法活动提供了空间。
• 部分国家经济发展水平较低，吸引骗子和网赌活动。
• 技术和架构限制难以有效监控交易风险。

结论与建议

为降低东南亚地区链上非法资金流动的风险，建议采取以下措施：

• 强化监管机制，制定和完善加密货币政策。
• 提升用户风险识别能力，加强反诈骗教育。
• 推动技术创新，研发链上追踪和反洗钱技术。
• 建立多方协同机制，促进信息共享和风险联防。

Beosin 将继续致力于构建安全、透明、合规的加密货币生态系统，促进东南亚数字经济健康发展。

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